CIUDAD DE MÉXICO.- Los movimientos bancarios, vinculados a grandes cantidades de dinero, requerirán un paso adicional para miles de cuentahabientes en México, quienes llevan a cabo depósitos y retiros en efectivo. Esta medida comenzará a aplicarse a partir de julio 2026, aunque la mayoría de operaciones digitales seguirán funcionando de manera normal.
Este proceso en instituciones financieras como BBVA México, Banorte, Banamex, Banco Azteca, Santander y todos aquellos que se encuentren afiliados a la Asociación de Bancos de México (ABM). El objetivo de esta medida es reforzar controles sobre operaciones que involucren efectivo de alto valor, para así hacer frente a riesgos como fraudes o delitos como lavado de dinero.
Será a partir del próximo 1 de julio de 2026 que todas las operaciones en efectivo iguales o superiores a 140,000 mil pesos deberán llevarse a cabo con la presentación de una identificación oficial.
Esta disposición será obligatoria en sucursales bancarias de México y aplicará tanto para depósitos como retiros en efectivo. De igual manera, la ABM informó que aquellos depósitos que se lleven a cabo en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán estar debidamente referenciados, esto en el marco de las nuevas medidas aplicadas por las autoridades.
El nuevo requisitos que solicitarán los bancos no representará una sustitución de las medidas de seguridad que ya se venían aplicando, pues solamente se añade como una verificación adicional para los movimientos de alto valor.
El proceso se aplicará cuando el cliente acuda a realizar un depósito o retiro superior a 140,000 pesos. Por ello, los ejecutivos bancarios solicitarán una identificación oficial vigente, verificando que los datos correspondan con la información registrada en la cuenta. En caso de no presentar el documento, se les rechazará la transacción a los clientes, así como en aquellos datos donde la identificación esté vencida o no correspondan sus datos.
Principalmente, los bancos aceptarán como identificaciones la credencial para votar (INE), pasaporte mexicano y cédula profesional.
Además de la identificación oficial, los bancos procederán a solicitar al menos un dato biométrico de los clientes como huella dactilar o reconocimiento facial.
Esta medida también forma parte de una estrategia más amplia del sistema financiero mexicano para fortalecer la prevención del lavado de dinero en transacciones de alto monto. Al solicitar una identificación oficial en operaciones realizadas con grandes cantidades de efectivo, las instituciones bancarias buscan mejorar la supervisión del origen y destino de los recursos.
AM.MX/fm
