CIUDAD DE MÉXICO.- El sistema financiero mexicano enfrentó en 2025 el mayor monto de sanciones económicas de los últimos años, luego de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impusiera multas por 1,154 millones 916 mil 535 pesos a bancos, casas de bolsa, fideicomisos, microfinancieras y otras entidades, principalmente por fallas en materia de prevención de lavado de dinero.
De acuerdo con los reportes del regulador, casi una tercera parte de las sanciones (366 millones de pesos) estuvo relacionada con deficiencias en los mecanismos de control contra operaciones con recursos de procedencia ilícita. El monto representa un incremento de 41.5% frente a las multas aplicadas en 2024, cuando se registraron sanciones por 815 millones de pesos.
Contexto internacional y señalamientos de Estados Unidos
El endurecimiento de la supervisión ocurrió en un contexto de tensión con Estados Unidos, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presuntamente facilitar operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos.
Según la autoridad estadounidense, a través de estas instituciones se habrían canalizado al menos 9.1 millones de dólares mediante transferencias y depósitos en efectivo. No obstante, el Gobierno de México rechazó reiteradamente dichas acusaciones por la falta de pruebas, postura respaldada tanto por el secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, como por la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo.
Multas a bancos y casas de bolsa señaladas
Pese a la ausencia de evidencias públicas por parte del gobierno estadounidense, las instituciones intervenidas por las autoridades mexicanas recibieron algunas de las multas más elevadas del año.
Intercam acumuló 94 millones 405 mil pesos en sanciones, principalmente por deficiencias en prevención de lavado de dinero, fallas de control interno, registros contables incorrectos y errores en la calificación de cartera y reservas preventivas.
CIBanco fue multado con 61 millones 623 mil pesos, por incumplimientos en capitalización, evaluación de riesgos, reservas preventivas y medidas antilavado.
Vector Casa de Bolsa recibió sanciones por 26 millones 460 mil pesos, relacionadas con omisiones en obligaciones de información y fallas en sus sistemas de operación bursátil, aunque no por lavado de dinero.
Banca Mifel y otras sanciones relevantes
Entre las instituciones con sanciones significativas también destaca Banca Mifel, presidida por Daniel Becker, ex presidente de la Asociación de Bancos de México. De acuerdo con la CNBV, la entidad recibió multas por 64 millones 483 mil pesos en su negocio bancario y 627 mil pesos adicionales en sus sociedades financieras de objeto múltiple.
Las sanciones a Mifel se debieron a fallas en prevención de lavado de dinero, deficiencias de control interno, incumplimientos en diversificación de riesgos y capital, así como por no suspender operaciones con personas incluidas en listas de la Secretaría de Hacienda.
Especialistas señalan que el récord de sanciones refleja un endurecimiento de la supervisión financiera en México, en un entorno marcado por la presión internacional para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al crimen organizado. La CNBV ha reiterado que el objetivo no es solo sancionar, sino fortalecer los controles internos y la estabilidad del sistema financiero.
AM.MX/fm
