Roberto Fuentes Vivar
Zeta: ¿Colusión para cerrar y/o saquear cuentas?
Laborales, reportes, NKF, Infonavit, RP, Don Julio
En días recientes he recibido diversos informes sobre la doble moral con la que actúan algunos bancos, coludidos probablemente con las autoridades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, del Servicio de Administración Tributaria y de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
Concretamente es impresionante cómo pueden los bancos cerrar, cancelar o eliminar cuentas porque sus clientes no contratan a los proveedores de servicios que ellos recomiendan, mientras que por el otro lado, sin el menor pudor, hacen caso omiso de decisiones judiciales para congelar cuentas y con ello permiten realizar operaciones ilegales.
Algunos de estos casos los he publicado de manera aislada, pero cuando se conjuntan, definitivamente exponen una doble moral bancaria, porque se portan excesivamente rígidos con algunos, mientras que, con otros, son tan laxos que aceptan transacciones incluso fuera de la ley.
Y en ambos casos, la excesiva laxitud y la extrema rigidez, las autoridades hacendarias, fiscales y bancarias, les han facultado a los bancos hacer lo que quieran, incluso que actúen como autoridad y parte al mismo tiempo.
Es muy probable que el actual secretario de Hacienda (José Antonio González Anaya), el titular del SAT (Osvaldo Servín Quiroz) y el presidente de la CNBV (Bernardo González) prefieran omitir su papel de autoridad porque, como se dice coloquialmente, “ya van de salida” y sólo esperan ser sustituidos por Carlos Urzúa en Hacienda, ¿Santiago Levy, el mismo Bernardo González, Rosalinda López o Edgar Zamora, en el SAT? y ¿Abel Hibert o Adalberto Palma en la CNBV?
Sin embargo surge otra pregunta ¿Podría haber interés económico? El caso es que la doble moral es sumamente grave, pues la falta de autoridad y los posibles compromisos de los bancos con algunas empresas, pueden crear consecuencias de varios miles de millones de pesos o de dólares.
Concretamente, BBVA Bancomer, que dirige Eduardo Osuna, y Banco del Bajío, de Carlos de la Cerda, ya han afectado a más de mil empresas de subcontratación (outsourcing) al cancelarles cuentas manera unilateral, por no contratar los servicios externos de sus auditores predilectos: Deloitte, KPMG, PWC y McKinsey & Company.
¿Por qué estos bancos actúan como autoridad al exigirles a sus clientes de subcontratación que utilicen solo a determinados despachos de auditoría? En este caso están en peligro más de seis mil empresas a las que pueden cancelarles las cuentas.
La mano (de la amante) que mueve la cuenta
Pero quizá un asunto más grave es que bancos españoles como BBVA (otra vez el mismo y por eso la doble moral) y Santander, sean demasiado flexibles con otros clientes como la señora Elsa Esther Carrillo Anchondo.
Esta señora, actual compañera sexual y sentimental de Miguel Zaragoza Fuentes (dueño de Grupo Zeta Gas, empresa valuada en dos mil millones de dólares) ha realizado diversas operaciones en esos dos bancos, a pesar de que hay dictámenes de la Suprema Corte de Justicia (SCJN) de México y de la corte estadounidense, en el sentido de que la empresa en México pertenece a la exesposa del Rey del Gas, Evangelina López Guzmán.
En este sentido, están las transacciones desde Bahamas por casi 33 millones de dólares a “Corporación Río Bravo S.A. de C.V.” e “Inmobiliaria III S.A. de C.V.”, ambas empresas filiales o ligadas Grupo Zeta, que curiosamente BBVA Bancomer, Santander y el SAT deberían haber evitado o por lo menos investigado, tras las sentencias judiciales al respecto.
Las operaciones (con exceso de flexibilidad) involucran a la cuenta número 2990307262 de BBVA Bancomer a nombre de Elsa Esther Carrillo Anchondo y a la cuenta 0111057634 a nombre de “Inmobiliaria III S.A. de C.V. ”, en las que se han realizado movimientos de casi 100 millones de pesos, que al parecer cuentan con la anuencia de las autoridades financieras.
En Santander de Héctor Grisi Checa y Marcos Martínez Gavica también hay movimientos muy extraños que tampoco se han reportado a las autoridades correspondientes, como el de la cuenta 8350085278-6 a nombre de Elsa Esther Carrillo Anchondo, en donde se realizaron tres depósitos por más de ocho millones de dólares, situación que deberán revisar el SAT, SHCP y la CNBV.
¿Por qué esa permisividad con algunas cuentas y la rigidez con otras? ¿Porque están coludidos con personajes como Miguel Zaragoza Fuentes? ¿Porque reciben “comisiones” de los despachos de auditoria recomendados?
En fin, sí hay doble moral y no solo de los bancos, sino, posiblemente, de personajes como José Antonio González Anaya, Osvaldo Servín Quiroz, Bernardo González, Eduardo Osuna y Héctor Grisi. Dice el filósofo del metro: en dinero, la doble moral es cuestión judicial.
Murat debe ser ejemplo para el PRI
Luego del golpe electoral que recibió el Partido Revolucionario Institucional (PRI) en las pasadas elecciones, al ser enviado hasta el tercer sitio en la preferencia de los mexicanos, los gobernadores de ese partido tienen una tarea difícil: gobernar sin corrupción.
Hay una docena de mandatarios priistas que se encuentran a la mitad de su sexenio, pero quizá en el recae la mayor responsabilidad de gobernar con honestidad es el de Oaxaca, Alejandro Murat Hinojosa, por ser esta entidad una de las que tiene altos niveles de marginación y ya vivió la alternancia.
De hecho, Murat ya ha comenzado a poner la lupa en algunos contratos que podrían ser cuestionables. Concretamente, la Secretaría de la Contraloría y Transparencia Gubernamental (SCTG) ya detectó irregularidades en la compra de medicamentos para el Seguro Popular, porque existen adquisiciones sin contratos, la mayoría otorgados a la empresa Farmacias El Fénix del Centro, de Xavier González Xirón.
El expediente REPSS/15, encontró que durante la administración de Gabino Cué, el Seguro Popular en Oaxaca pagó a la compañía propiedad de Xavier González Xirón, cinco facturas por un total de 59 millones 999 mil pesos, anexando un comprobante del gasto que argumenta “cargo al 20 por ciento considerado en el Anexo IV por administración de Material de Curación y Medicamentos de Enero”.
La investigación de la oficina de transparencia de Oaxaca expone que la documentación presentada no justifica la aplicación considerada en el Anexo IV, ya que este concepto es para otras acciones y actividades contenidas en el Catálogo Universal de Servicios de Salud.
Existen muchos detalles de las posibles irregularidades, pues el Seguro Popular argumentó que la compra se realizó a través de un convenio modificatorio de ampliación al contrato 040/2014 por el servicio de “Dispensación de Medicamento y Material de Curación”. El mencionado contrato se firmó el 27 de junio de 2014 por un monto de 507 millones 407 mil 575.64 pesos con Farmacias El Fénix, a través de un proceso en el que sólo participó esa compañía.
Para la Secretaría de la Contraloría y Transparencia Gubernamental, estos pagos no están justificados, fueron improcedentes y violaron la normatividad federal aplicable. Los auditores también detectaron que Farmacias El Fénix del Centro obtuvo un contrato en el 2016 por un total de 99 millones 146 mil 356.05 pesos, mismo que también está siendo investigado.
El papel de Murat, ante estas anomalías, definitivamente tendrá que ser tajante, pues los priistas y la sociedad que apoya a ese partido para que renazca, esperan mucho de él. Dice el filósofo del metro: Para el PRI, el Fénix no significa renacimiento, sino quemaduras.
Tianguis
Por cierto, que, hablando de empresas de subcontratación, Raúl Beyruti Sánchez, presidente de GINgroup, hizo un llamado a las autoridades para que el tema de subcontratación sea regulado ya que no es posible que una actividad que genera millones de empleos y que mejora las condiciones de trabajo de los colaboradores no esté debidamente regulada. En el Foro Rumbo a la Reforma Laboral 2019, organizado por este grupo empresarial se coincidió en que hay pendientes como la generación de un millón de empleos al año, abatir el trabajo infantil, la falta de tribunales laborales y el congelamiento de la norma mexicana sobre la administración de capital humano… Finalmente ya comenzó a operar, este miércoles, una nueva bolsa de valores, denominada Bolsa Institucional de Valores (BIVA). Desde agosto del año pasado, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) otorgó el título de concesión a BIVA y hace unos días, la CNBV le dio autorización para operar. El título de concesión de BIVA establece que Central de Corretajes, es el accionista mayoritario de la institución. La idea es que pequeñas y medianas empresas tengan otra institución para obtener recursos. Pero la pegunta es ¿el número de inversionistas seguirá igual en apenas 200 mil clientes? Lo más seguro es que sí… Hablando de bolsas, varias empresas reportaron este jueves a la BMV.Banorte informó que su cartera de crédito al consumo ascendió a 256 mil 760 millones de pesos millones de pesos al segundo trimestre de 2018. El resultado se debió al aumento de 32% en el crédito automotriz, con lo que Banorte lideró el crecimiento en este mercado bancario, y al incremento de 17 por ciento en el crédito a la vivienda, más del doble que el promedio de la banca… A su vez, Gruma presentó su reporte al cierre del segundo trimestre del año. Sus ventas netas crecieron al nueve por ciento, al llegar a 18 mil 912 millones de pesos. El 73 por ciento de sus ventas corresponde a sus operaciones fuera de México. La Utilidad Neta de Gruma reportada en el periodo fue de mil 307 millones de pesos… Cemex informó que su utilidad neta tuvo un crecimiento de 32 por ciento en el segundo trimestre y llegó a 382 millones de dólares. El flujo de operación durante el segundo trimestre aumentó en cuatro por ciento. Además inició el proyecto “Un Cemex Más Fuerte”, creado para acelerar la ruta de la compañía hacia el grado de inversión y brindar mayor valor para los accionistas… Durante el segundo trimestre, Altos Hornos de México y Subsidiarias (AHMSA) obtuvieron ingresos por ventas de 18 mil 137 millones de pesos, 30 por ciento superior al del mismo periodo del año pasado. Anunció además, que mantendrá las inversiones en minas y siderúrgicas, para fortalecer el abasto propio de fierro y carbón y atender con aceros especializados la demanda de sectores industriales como el automotriz, el energético y otros de alta demanda… Santander México reportó que al segundo trimestre de 2018, tuvo crecimiento interanual de 10.6 por ciento en la cartera de crédito total. Su utilidad neta registrada alcanzó cinco mil 171 millones, lo que representa un incremento interanual del 12.1 por ciento y un incremento secuencial del 9.4 por ciento… Mientras tanto, Grupo Financiero Citibanamex reportó una utilidad de cinco mil 985 millones de pesos en el segundo trimestre. Durante el primer semestre de este año, la utilidad llegó a 12 mil 804 millones de pesos, siete por ciento más que en el mismo periodo del año anterior. Citibanamex es el mayor inversionista institucional en México con 1.1 billones de pesos administrados… Por cierto que, desde el punto de vista altruista, la Fundación BBVA Bancomer dio a conocer que para las Olimpiadas del Conocimiento ha becando a estudiantes en toda la República Mexicana, con una inversión que asciende a más de 430 millones de pesos y que cada año destina 30 millones de pesos para el ciclo escolar en curso… La empresa de Relaciones Públicas Comunicación Ejecutiva fue reconocida como Empresa Socialmente Responsable en Cadena de Valor, otorgado por el Centro Mexicano para la Filantropía. La agencia con sede en Guadalajara y encabezada por Georgina Herrera y Benjamín Covarrubias, lleva casi 20 años de existencia y participa en el diseño y aplicación de las estrategias de comunicación de empresas como Ingredion, Arca Continental, Cemex y Expo Pack… Muy interesante, un estudio de Sergio Pérez Castilleja, Executive Managing Director de Newmark Knight Frank Latinoamérica (NKF), en el cual indica que a unos meses de la toma de posesión del presidente electo Andrés Manuel López Obrador, destacan ciertos acontecimientos, que de seguir por este mismo camino, auguran una continuación del crecimiento y la trayectoria de México. En cuanto a la intención de “descentralizar” las funciones del gobierno, mudando a diversas dependencias a distintas entidades de la República, Sergio Pérez afirmó que se debe ser muy cauteloso, ya que implica una inversión mayor que no está alineada con el programa de austeridad que el nuevo mandatario propone. Sin embargo, consideró que es un tema que vale la pena revisar y evaluar para dimensionar el beneficio para México puesto que ha sido exitoso en otros países como Corea del Sur, en donde lograron generar desarrollo y crecimiento en provincias alejadas de la capital… El Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (Infonavit) generará, en seis años, una derrama económica histórica de más de 1.3 billones de pesos, superior a la obtenida en todo el Siglo XX. La institución, que dirige David Penchyna, es la mejor evaluada por las calificadoras del mundo y logró incrementar en más de 300 por ciento el monto del crédito, situándose en 1.8 millones de pesos y financiando siete de cada 10 viviendas del país… La Coordinadora Nacional Plan de Ayala Movimiento – Nacional (CNPA MN), denunció al candidato electo a la presidencia municipal de Coyomeapan, Puebla, David Celestino Rosas, por agredir físicamente a la población civil mediante “guaruras”, violando las libertades de los ciudadanos. Por eso, exigió la intervención del gobierno del estado de Puebla, a fin de procurar la paz social y la integridad personal de los habitantes de esa comunidad… En el área sibarita destaca un reporte trimestral: día de hoy, Diageo (la distribuidora y fabricante de bebidas) informó que sus ventas en México se incrementaron 12 por ciento. La marca Don Julio, ganó 1.8 puntos en su participación en el mercado.
