Roberto Fuentes Vivar
- Reviven (mediáticamente) el caso de Ficrea
- Curioso: Germán Larrea reta a Donald Trump
- Coca-Cola, CiBanco, AMóvil, Ecolab, Bancos
Este jueves el ex legislador panista Fauzi Hamdan -promotor, junto con Santiago Creel de la Ley del IPAB (considerada por muchos como el gran fraude a la nación por el destino del (Fobaproa) Fondo Bancario de Protección al Ahorro- intentará rescatar mediáticamente el caso del Ficrea, en su carácter de defensor de una parte de los defraudados.
En conferencia de prensa va a comentar que la Suprema Corte de Justicia de la Nación ha dado importantes avances en su facultad de atracción que establece la Ley de Amparo para la defensa de los defraudados del Ficrea.
Por una parte es positivo que se haga justicia a algunos de los afectados por el caso, uno de los más graves escándalos en los que no solo se defraudó a ciudadanos, sino a empresas y en él están involucrados grandes personajes de la vida política nacional, como el exgobernador de Coahuila Humberto Moreira.
Reitero que es bueno que se haga justicia, sobre todo después de las autoridades, principalmente la Secretaría de Hacienda y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores parecían en su momento defender a los defraudadores y no a los defraudados y por eso se tuvo que recurrir al poder judicial.
Lo que es poco ortodoxo o al menos extraño es que quien hizo las leyes ahora se dedique a sacar provecho de las lagunas en esas mismas normas. Hoy Hamdan parece ser que dará buenas noticias, aunque todavía falta mucho para que los ahorradores defraudados puedan ver su dinero.
El caso del Ficrea se ha abordado por distintos frentes y en varias ocasiones el Poder Judicial, a través de jueces y magistrados, ha dado la razón a los defraudados, pero los abogados de las autoridades financieras han estado en contra de esas resoluciones.
En una breve cronología hay que señalar varias fechas que tienen que ver con este caso, en el cual desde este espacio se ha denunciado el poco apoyo del Poder Ejecutivo a los afectados, a pesar de las diversas sentencias favorables del Poder Judicial:
Cronología de una infamia
-En 2006 se creó la Sociedad Ficrea como S.A., de C.V. para poder captar ahorro y ofrecer préstamos.
-El 5 de agosto de 2008, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) autorizó a Ficrea operar como Sociedad Financiera Popular (Sofipo), para prestar servicios financieros de ahorro, inversión y crédito principalmente dirigido a pequeñas y medianas empresas.
-El 8 de diciembre de 2014, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores emitió un comunicado dirigido a los ahorradores de Ficrea, S.A. de C.V., Sociedad Financiera Popular, anunciando la intervención gerencial de la sociedad de ahorro después de identificar comportamientos irregulares, falta de transparencia, problemas de integridad de la información, así como la falta de disposición para atender las solicitudes de la autoridad sobre el manejo de los recursos de sus ahorradores. Con ello se suspendieron parcialmente sus actividades y fueron cerradas sus sucursales.
-Casi inmediatamente se creó una Comisión legislativa para estudiar el caso y apoyar a los defraudados. Para el 17 de diciembre se habían recuperado activos, cedidos por apoderados de las empresas relacionadas y de Rafael Olvera Amezcua, a un fideicomiso de Nacional Financiera. Entre los activos había: Contratos de arrendamiento de Leadman Trade por tres mil 238 millones de pesos en valor contable, 28 inmuebles, 234 vehículos, derechos litigiosos por 58 juicios por un valor manifestado de 200 millones de pesos, fideicomisos de Leadman Trade, por un valor manifestado de 110 millones de pesos.
-En marzo de 2015, la Secretaría de Hacienda rechazó 1,450 expedientes que entregaron los ahorradores defraudados de Ficrea, defendidos por Fauzi Hamdan, por considerarlos inválidos al carecer de elementos de forma.
-Para marzo de 2015, además de las investigaciones por parte de las autoridades financieros, los defraudados presentaron una denuncia de hechos ante la Procuraduría General de la República (PGR) en contra de los directivos de ese organismo: los socios Rafael Antonio Olvera Amezcua y Carlos Guillermo Pérez Grovas, el director general de Ficrea, Sergio Ortiz Valencia y varios miembros del consejo directivo, como Javier de Jesús Calderón y Salas, Héctor Eduardo Oceguera Aguirre, Alejandro González Camacho y Columba Paniagua Martínez.
-Por esas fechas, la CNBV expresó que 200 personas físicas concentran mil 781 millones de pesos de captación de Ficrea, mientras que 179 empresas concentran 963 millones de pesos.
-En mayo de 2015, Nacional Financiera presentó la primera valuación de los bienes y señaló que la cartera estaba valuado en tres mil 200 millones de pesos.
-En agosto de 2015 se informó que tres mil 195 afectados por el fraude de Ficrea a través de diversos frentes. De los seis mil 848 ahorradores afectados por el fraude, seis mil 234 solicitaron su seguro de depósito, pero no todos estaban contentos. Por eso, unos mil 500 contrataron a Fauzi Hamdan Amad. Otros contrataron al abogado Edward Martin Regalado, y obtuvieron bienes por 50 millones de pesos. Otros más presentaron una demanda de concurso mercantil. Algunos otros mantuvieron demandas casi individuales.
-En noviembre de 2015 se informó que ya habían fallecido al menos seis de los ahorradores defraudados por Ficrea.
Hasta departamentos de Trump
-En marzo de 2016, se informó que entre 2010 y 2011 el gobierno del estado de Coahuila, con Humberto Moreira, había cometido un fraude ligado a Ficrea, concretamente tres contratos con la empresa inmobiliaria Leadman Trade.
-En junio de 2016 se informó que personajes ligados a Ficrea como Sergio Ortiz Valencia. Eran investigados por la Unidad de Inteligencia de la Secretaría de Hacienda, por posible lavado de dinero.
-En noviembre de 2016, la Suprema Corte de Justicia dio a conocer que analizaría y resolvería el caso de la defraudación de seis mil 800 personas por parte de la Sociedad Financiera Popular Ficrea.
-En enero de 2017 se dio a conocer que el Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México solamente logró recuperar 10 millones de pesos, de los 120 millones que le defraudó Ficrea.
-En marzo de 2017 se informó que Rafael Olvera Amezcua, el accionista mayoritario de la sociedad financiera popular Ficrea y acusado en México de fraude millonario, adquirió una unidad en las Torres Trump de Sunny Isles en 1.8 millones, la cual está registrada a nombre de su hijo.
Durante los largos meses que han transcurrido, los afectados no han recibido una respuesta adecuada de las autoridades y en todo ese lapso la Comisión Nacional Bancaria y de Valores pareció defender a personajes como Olvera y sus ligas de operaciones irregulares que se extienden hasta España, en donde José Cruz García González, apoderado legal en Leadman Trade y quien contaba con un ejército de abogados, triangulaba recursos Ficrea, desde México, en empresas como Leadman Trade, Baus & Jackman Leasing y Monka Comercial.
Dice el filósofo del metro: justicia a destiempo es media justicia.
Tianguis
Interesante que el Grupo de Germán Larrea, como si fuera una afrenta o un reto a la política hipernacionalista de Donald Trump, adquirió un grupo ferroviario en Estados Unidos. Concretamente, Grupo México anunció que a través de su División de Transportes, GMéxico Transportes, llegó a un acuerdo con Florida East Coast Railway Holdings Corp (FEC) mediante el cual adquirirá el 100 por ciento de sus acciones, en una transacción en efectivo por un monto total de dos mil 100 millones de dólares, incluyendo deuda. La transacción se financiará con 350 millones de dólares de capital propio Grupo México y mil 750 millones de deuda a diferentes plazos. De acuerdo con un comunicado este ferrocarril “es un activo único e irremplazable con 565 km de ferrovías propias que ofrece servicios ferroviarios a lo largo de la costa este de Florida y es el proveedor del servicio a los puertos del sur de Florida: Miami, Everglades y Palm Beach”, además de que conecta con el 70 por ciento de Estados Unidos en un máximo de cuatro días. La pregunta es si la operación la permitirán las autoridades encabezadas por Donald Trump… Otra empresa que salió de compras fue The Coca-Cola Company, que, junto con sus embotelladores en América Latina, anunciaron el cierre de la adquisición del negocio de bebidas basadas en proteína vegetal AdeS, de Unilever. Concretamente, Coca Cola y FEMSA entraron a un acuerdo con Unilever para adquirir el negocio de AdeS. Los embotelladores que forman parte de la transacción son: Coca-Cola FEMSA, Arca Continental, Embotelladora Andina, Embonor, Corporación Del Fuerte, Corporación Rica, Bepensa, Embotelladora del Nayar, Embotelladora de Colima, Solar, Brasal, Bandeirantes, Sorocaba, Simoes, Uberlandia, CVI, Lee y Monresa. Jugos del Valle, una joint venture con los socios embotelladores en México, también participó en la operación. AdeS fue fundada en 1988 en Argentina y fue pionera y líder de bebidas basada en soya en América Latina. Alfredo Rivera, presidente para América Latina de The Coca-Cola Company, dijo que esta adquisición, “nos permite aumentar el número de productos nutritivos, por lo que es de gran interés para nuestros consumidores y para nuestros clientes en todos los mercados en donde operamos”… América Móvil informó que su Consejo de Administración resolvió someter a consideración de la Asamblea de Accionistas el pago de un dividendo por la cantidad de 0.30 pesos (treinta centavos de peso) a ser cobrado de diversas formas. Además propondrá el establecimiento de un fondo destinado para la adquisición de acciones propias por la cantidad de tres mil millones de pesos, a ser utilizado durante un periodo anual que comienza en abril… Ecolab, dirigida en en México por Tony Sarraf, presentará la versión 2.0 de la aplicación Water Risk Monetizer en México, con la finalidad de proporcionar a las empresas herramientas para comprender de mejor manera los problemas de la escasez del agua a nivel mundial y permitirles generar un análisis completo para la toma de decisiones e impactar positivamente en las finanzas de su compañía. La herramienta fue desarrollada con tecnología de software Microsoft y Trucost. El objetivo de Ecolab para el año 2030 es conservar 300 mil millones de galones de agua anualmente, reduciendo el consumo. Tan sólo en 2016, esta empresa ayudó al ahorro de 160 billones de galones de agua, principalmente en las industrias refresquera, cervecera y de consumo masivo… CIBanco anunció una nueva alternativa de tarjeta de crédito, bajo el respaldo de Visa, con lo que complementa su gama de productos y servicios El director general de Cibanco, Mario Maciel Castro, dijo que la Tarjeta CIBanco Oro tendrá una buena aceptación, ya que fue diseñada con el fin de ofrecer seguridad y servicios con altos estándares de calidad, bajo el respaldo de Visa y de nuestro socio de negocio Invex Banco, como experto en la operación de tarjetas de crédito de marca compartida”, afirmó. Luz Adriana Ramírez, directora general de Visa México dijo que Visa se mantiene en constante innovación al mejorar nuestros productos y al hacer llegar los beneficios de los pagos electrónicos a más personas en más lugares… La Fundación Escuela Bancaria y Comercial (EBC) asociación civil dedicada a contribuir con la educación, entregó a Banco Santander México, el reconocimiento Sapere Aude, condecoración que por primera vez, enaltece el impulso a la educación superior en México. Itzel Casillas, Directora de Fundación EBC, dijo que “con la misión de apoyar con becas a alumnos talentosos cuyas limitantes económicas no les dan la posibilidad de recibir una educación universitaria, Fundación EBC inspiró esta presea en la frase del poeta romano Horacio: Sapere Aude (atrévete a pensar)”… Otro reconocimiento fue el que obtuvo BBVA, ya que dos expertos del Sloan Center for Information Systems Research (CISR) del Massachusetts Institute of Technology (MIT) utilizaron el caso de transformación de BBVA en un trabajo de investigación, en el que abordan las características que distinguen a una empresa digital y sus líderes, de otras que se han quedado rezagadas en la revolución tecnológica. El research briefing examina los atributos que definen el liderazgo en la economía digital, y el cambio de paradigma al que se han de someter las empresas para atender con éxito a sus clientes a medida que evolucionan… Uno de los gobernadores que se encuentran mejor posicionados entre sus habitantes es José Rosas Aispuro, de Durango. De acuerdo con un estudio elaborado por SPD noticias (ahora con Televisa de socio) por parte de México Opina, Aispuro es uno de los mejor calificados, pues supera un 50 por ciento el nivel de aceptación de la sociedad. Los tres mejor calificados fueron Márquez de Guanajuato, Aispuro de Durango y Domínguez de Querétaro.
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